First Citizens BancShares wird die Silicon Valley Bank übernehmen, den kalifornischen Kreditgeber, dessen Zusammenbruch diesen Monat Schockwellen im Finanzsektor auslöste.
Die Federal Deposit Insurance Corporation übernahm am 10. März die Kontrolle über die Silicon Valley Bank, nachdem ein Ansturm auf Einlagen sie zahlungsunfähig gemacht hatte. Die FDIC, die kündigte den Deal an spät am Sonntag, sucht seitdem einen Käufer für die Bank, entweder als Ganzes oder in Teilen.
Die Silicon Valley Bank war die 16. größte Bank des Landes, als die Regierung sie übernahm. Ihr Zusammenbruch war der größte Bankenzusammenbruch in den Vereinigten Staaten seit der Finanzkrise 2008.
Der Deal für die Bank, die nach der Beschlagnahme durch die FDIC zur Silicon Valley Bridge Bank wurde, umfasste den Kauf von Vermögenswerten im Wert von etwa 72 Milliarden US-Dollar mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden US-Dollar. Weitere 90 Milliarden Dollar an Wertpapieren und anderen Vermögenswerten waren nicht enthalten.
Die Bankenaufsicht erhält Wertsteigerungsrechte an den Aktien von First Citizens im Wert von bis zu 500 Millionen US-Dollar. Die FDIC schätzt, dass die Kosten des Bankzusammenbruchs für den Einlagensicherungsfonds der Regierung rund 20 Milliarden US-Dollar betragen werden.
Die 17 ehemaligen Filialen der Bank in Kalifornien und Massachusetts werden am Montag unter dem Dach von First Citizens eröffnet. Seine Einleger werden automatisch Kunden von First Citizens.
Die ehemalige Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank, SVB Financial, hat am 17. März Insolvenz angemeldet. Sie plant, verschiedene Einheiten, darunter den Investmentmanager SVB Capital und die Maklerfirma SVB Securities, in einem separaten Verfahren zu verkaufen.
Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank löste Erschütterungen im globalen Finanzsektor aus.
Am 19. März erwarb die New York Community Bancorp die nicht mehr existierende Signature Bank, eine Woche nachdem die FDIC ihren Betrieb übernommen hatte. Der Deal umfasste Vermögenswerte in Höhe von rund 38 Milliarden US-Dollar, darunter Kredite in Höhe von 12,9 Milliarden US-Dollar, die mit einem Abschlag von 2,7 Milliarden US-Dollar erworben wurden.
Etwa zur gleichen Zeit stimmte die größte Bank der Schweiz, UBS, zu, ihren angeschlagenen kleineren Konkurrenten Credit Suisse für etwa 3,2 Milliarden Dollar zu kaufen, in einem Deal, der hastig von der Schweizer Regierung arrangiert wurde. Als die Silicon Valley Bank die Märkte erschreckte, hatten die Anleger schnell das Vertrauen in die Credit Suisse verloren, die seit Jahren von Skandalen und Misswirtschaft geplagt war.
Bankenaufsichtsbehörden auf der ganzen Welt haben schnell gehandelt, um das Vertrauen in das System zu stärken. Die Federal Reserve, die Bank of Canada, die Bank of England, die Bank of Japan, die Europäische Zentralbank und die Schweizerische Nationalbank sagten, sie würden daran arbeiten, die Finanzierung in US-Dollar leichter verfügbar zu machen. Die Fed richtete auch ein Notkreditprogramm ein, um den Banken zusätzliche Unterstützung zukommen zu lassen.
First Citizens mit Sitz in Raleigh, NC, verfügt nach eigenen Angaben über ein Vermögen von mehr als 100 Milliarden US-Dollar und mehr als 500 Niederlassungen in 22 Bundesstaaten. Es ist in den letzten Jahren erheblich gewachsen, teilweise durch den Kauf von staatlich beschlagnahmten Gemeinschaftsbanken. Solche Geschäfte können lukrativ sein, je nachdem, wie viel Unterstützung die Regierung im Rahmen der Transaktion anbietet.
„First Citizens genießt seit 125 Jahren einen guten Ruf für finanzielle Stärke, außergewöhnlichen Kundenservice und umsichtige Kreditvergabe“, sagte Frank B. Holding, Jr., der Vorstandsvorsitzende von First Citizens, in einer Erklärung. „Wir arbeiten seit 2009 mit der FDIC zusammen, um mehr FDIC-unterstützte Transaktionen erfolgreich abzuschließen als jede andere Bank, und wir wissen das Vertrauen zu schätzen, das die FDIC erneut in uns gesetzt hat.“
